Махінації у банківській сфері. Прокуратурою області порушено 5 кримінальних справ

На Чернігівщині, яків цілому по Україні, досить швид -кими темпами зростає сума простроченої заборгованості за банківськими кредитами. Заданими Нацбанку, якщо на початок 2005 року в нашій області вона становила 17 млн. гривень, то на початок цього року сягнула вже 37 млн. Не виключено, що це може бути пов *язаним з чиїмись оборудками, які виходять за рамки правового поля. Тому правоохоронні органи й активізували свою роботу з виявлення злочинних проявів у цій сфері.

Зокрема органи прокуратури області зараз мають у провадженні п’ять кримінальних справ, порушених за фактами різноманітних махінацій з отриманням кредитів. За трьома з них слідство ведеться і щодо працівників банківських установ.

Наприклад, підставою для порушення однієї з цих справ — за фактами зловживання службовим становищем та підробки документів службовими особами товариства-позичальника, а також службової підробки та службової недбалості з боку працівників районної філії великого банку — стала ситуація, яка на сьогодні виглядає таким чином. Товариство-позичальник вже ліквідоване, заставне майно відсутнє, а сума неповернутого кредиту — 1 млн. грн. — в ході розслідування, цілком вірогідно, буде уточнена в бік значного збільшення.

Цим позичальником виступало СТОВ, яке займалося вирощуванням сільгоспкультур. Кредити йому видавалися в 2003 році, причому спочатку кредитна лінія була обмежена 100 тис. грн. Але вона поступово розширювалась. Спочатку — під заставу основних засобів і товарів в обороті, які закуплялись товариством за рахунок цих же кредитних коштів. Потім — під заставу двох комбайнів "Джон Дір" вартістю більш ніж півтора мільйона гривень, яких насправді не було. Виявилося, що, порушуючи цілий ряд своїх внутрішньобанківських інструкцій, службові особи районної банківської філії не тільки з самого початку належним чином не перевірили наявність та приналежність запропонованих у заставу комбайнів, але і згодом не взяли до уваги повідомлення службових осіб товариства-позичальника про те, що цих комбайнів немає у зв’язку з їх фіктивним оформленням на товариство. Натомість було складено та підписано акт звірки, в якому було зазначено, що вказані комбайни на момент перевірки знаходяться в іншій області. Навіть і більше того: неплатоспроможне підприємство і в подальшому успішно перекредитовувалося, застосовуючи підставних осіб. Усе це разом з іншими обставинами, які є в розпорядженні слідства, дає підстави для порушення кримінальної справи за цілим рядом статей Кримінального кодексу.

Наталія Чусь, прес-секретар прокуратури Чернігівської області

«Гарт» №11 (2343) від 16 березня 2006

Хочете отримувати головне в месенджер? Підписуйтеся на наш Telegram.

Додати в: