Тридцять три жителі Варви та Варвинського району брали участь у незаконній оборудці місцевого бізнесмена, яку він здійснив заради отримання кредитних коштів у відділенні "Варвинське" регіонального управління ЗАТ "ПриватБанк".
У кінці 2006 - на початку 2007 року кожен з цих громадян отримав від даного підприємця і пред’явив банку підроблену довідку про доходи, згідно якої нібито працював у його приватній фірмі — хоч насправді це не відповідало дійсності. За цими довідками вони на себе, але для підприємця, взяли банківські кредити. Загальна сума кредитів склала 455 тисяч гривень.
Віддавати банку суми позик і відсотки по них підприємець обіцяв сам. Але обіцянки були усними. Далеко не в усіх випадках бізнесмен виступав за цими кредитними договорами хоча б поручителем. Невдовзі в нього знайшлись причин для того, щоб перестати сплачувати відсотки. А більше трьох десятків довірливих громадян залишились боржниками банку.
За даним фактом була порушена кримінальна справа, провадження досудового слідства в ній було доручено прокуратурі м. Чернігова. Слідство щойно завершене, справу направлено до суду. Підприємець обвинувачується за статтями Кримінального кодексу 190 («Шахрайство») і 358 («Підроблення документів»).
Під час досудового слідства його вина доведена в повному обсязі. Підприємець її визнав, частково погасив завдані злочином збитки, на решту суми слідчим прокуратури накладено арешт на майно обвинуваченого.
Прилуцькою міжрайонною прокуратурою також закінчено та з обвинувальним висновком направлено до суду кримінальну справу за обвинуваченням трьох колишніх співробітників Прилуцького відділення ВАТ «Банк «Демарк»», які ще у 2004 році, організувавшись у злочинне угруповання, вчиняли злочини корисливої спрямованості. Зокрема, незаконно отримували грошові кошти шляхом оформлення готівкових споживчих кредитів на різних фізичних осіб з подальшим використанням цих коштів на власні потреби, а також для часткового погашення несплачених кредитів третіх осіб.
Кримінальна справа зараз у стадії судового розгляду.
Кількість злочинів у сфері економіки, пов’язаних з банківською сферою, та у банківській сфері правоохоронні органи виявляють чим далі, тим більше. Якщо в минулому році по Чернігівській області було порушено всього 5 таких кримінальних справ, то з початку 2008-го — вже 12.
Наприклад, 4 червня прокуратурою Чернігівської області порушено кримінальну справу стосовно заволодіння незаконним шляхом коштами ЧОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль».
Громадянка, зареєстрована як суб’єкт підприємницької діяльності-фізична особа, в період 2006-2007 років з метою отримання та подальшого використання для власної підприємницької діяльності грошових коштів, заволоділа необхідними для отримання банківського кредиту документами 29-ти фізичних осіб. У подальшому вона, скориставшись наявністю цих документів, самостійно виготовила від імені вказаних осіб заяви на одержання банківського кредиту, підробивши при цьому підписи позичальників, і надала заяви та копії документів службовим особам банку.
На підставі цих документів банком були укладені кредитні угоди на отримання споживчих кредитів з фізичними особами, згідно яких жінка отримала кошти в сумі 87 тис. доларів США. Отримані завідомо злочинним шляхом кошти вона використала для потреб власного бізнесу, тобто легалізувала.
Кримінальну справу відносно підприємиці порушено за ознаками злочинів, передбачених ст. 190 («Шахрайство»), 358 («Підроблення документів») і 209 («Легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом»).
Прес-служба прокуратури Чернігівської області
Хочете отримувати головне в месенджер? Підписуйтеся на наш
Telegram.